陜西省融資擔(dān)保公司管理辦法
什么是融資擔(dān)保公司?融資擔(dān)保公司又是如何管理的?下文是陜西省融資擔(dān)保公司管理辦法，歡迎閱讀!
陜西省融資擔(dān)保公司管理辦法最新版
第一章 總則
第一條 為規(guī)范融資性擔(dān)保公司行為，加強融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國辦發(fā)〔2009〕7號)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令)等法律規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
在陜西省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動，適用本辦法。
第三條 陜西省金融工作辦公室是全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門(以下稱省級監(jiān)管部門)，負責(zé)全省融資性擔(dān)保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置，并向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。
第四條 融資性擔(dān)保公司實行屬地管理，各設(shè)區(qū)市人民政府是本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險防范的第一責(zé)任人。各市、縣(市、區(qū))金融辦(未成立金融辦的由政府確定部門，以下分別稱市級監(jiān)管部門、縣級監(jiān)管部門)承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險處置，并負責(zé)向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告工作。
第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。
第六條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人干涉。
第七條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。
融資性擔(dān)保公司應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。
第八條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。
第九條 融資性擔(dān)保公司實行經(jīng)營許可證管理制度，任何單位和個人未經(jīng)省級監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第十條 申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)，應(yīng)經(jīng)擬注冊地市級監(jiān)管部門審查同意并出具初審意見后，報省級監(jiān)管部門審批。經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)，憑省級監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。
第十一條 融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣(市、區(qū))行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第十二條 融資性擔(dān)保公司的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本：
(一)跨省區(qū)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元;
(二)在省內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元;
(三)在設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3000萬元;
(四)在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1000萬元;
注冊資本為實繳貨幣資本，來源應(yīng)真實合法。
第十三條 除滿足最低注冊資本限額外，融資性擔(dān)保公司的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。
(三)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員(總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，下同)和具備相應(yīng)專業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。
(四)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度。
(五)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他必要設(shè)施。
(六)符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。
(七)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員資格管理辦法另行制定。
第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)報送下列材料：
(一)申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。
(二)可行性研究報告。
(三)公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件。
(四)工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。
(五)法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
(六)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請和相關(guān)資格證明。
(七)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
(八)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。
(九)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東發(fā)起人為法人機構(gòu)的，應(yīng)提供法人資格證明(包括營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、事業(yè)法人證明復(fù)印件或社團法人復(fù)印件)、近兩年財務(wù)審計報告和信用記錄報告等材料;自然人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、入股資金來源和收入證明等材料。
(十)省級監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)資料。
第十五條 注冊資本1億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨市、縣、區(qū)設(shè)立分支機構(gòu);注冊資本3億元以上的融資性擔(dān)保公司可跨省區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)。
第十六條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，還應(yīng)具備以下條件：
(一)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)2年以上。
(二)穩(wěn)健經(jīng)營，近2年連續(xù)盈利。
(三)近2年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
(四)對每個分支機構(gòu)撥付的營運資金不少于1000萬元人民幣，各分支機構(gòu)營運資金總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%。
(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。
第十七條 經(jīng)批準的融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)應(yīng)自省級監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設(shè)立登記，3個月內(nèi)完成籌建及開業(yè);經(jīng)籌建人申請，省級監(jiān)管部門批準，籌建期可延長3個月，逾期未開業(yè)的，由監(jiān)管部門收回經(jīng)營許可證。融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。
第十八條 融資性擔(dān)保公司及分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，須經(jīng)省級監(jiān)管部門批準：
(一)變更名稱。
(二)變更組織形式。
(三)變更注冊資本。
(四)變更公司住所。
(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
(六)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。
(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東。
(八)分立或合并。
(九)修改章程。
(十)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。
變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)省級監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。
第十九條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當經(jīng)省、市兩級監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。
第二十條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，省級監(jiān)管部門有權(quán)予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十一條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，依法成立清算組進行清算，按債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。由市級監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。
擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。
第二十二條 融資性擔(dān)保公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當將清算結(jié)果報告省級監(jiān)管部門確認。
第二十三條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第二十四條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
(一)貸款擔(dān)保。
(二)票據(jù)承兌擔(dān)保。
(三)貿(mào)易融資擔(dān)保。
(四)項目融資擔(dān)保。
(五)信用證擔(dān)保。
(六)其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第二十五條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
(一)訴訟保全擔(dān)保。
(二)投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。
(四)以自有資金進行投資。
(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第二十六條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：
(一)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。
(二)省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)2年以上。
第二十七條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：
(一)吸收存款。
(二)發(fā)放貸款。
(三)受托發(fā)放貸款。
(四)受托投資。
(五)省級監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。
融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。
第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制
第二十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
跨省設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當設(shè)2名以上的獨立董事。
第二十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。
第三十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。
跨省設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格,并具有相應(yīng)融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗的人員擔(dān)任。
第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則的要求,建立健全財務(wù)會計制度,并按照企業(yè)會計準則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法等要求,真實記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第三十二條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費,可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度,由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
第三十三條 融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%。對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)控制整體風(fēng)險規(guī)模，融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
第三十五條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
第三十六條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按照當年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例計提擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準備金使用管理辦法由省級監(jiān)管部門另行制定。
省級監(jiān)管部門可根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。
融資性擔(dān)保公司應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。
第三十八條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
第三十九條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。
第四十條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。
第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第五章 監(jiān)督管理
第四十二條 融資性擔(dān)保公司實行行業(yè)年審制度。對不符合本辦法規(guī)定或連續(xù)2年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司將提出警告、限期整改、停業(yè)整頓等處理意見，對情節(jié)嚴重或整改無效的融資性擔(dān)保公司取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資格。年度審查的具體辦法由省級監(jiān)管部門另行制定。
對拒不接受年度審查的融資性擔(dān)保公司，由省級監(jiān)管部門收回其經(jīng)營許可證，由工商行政管理部門對其作變更注冊，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的資格。
第四十三條 省級監(jiān)管部門不定期組織相關(guān)部門或中介機構(gòu)對融資性擔(dān)保公司運營狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時處理，對違反規(guī)定的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。
第四十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告和合法合規(guī)報告等文件資料，提交的各類文件和資料，應(yīng)當真實、準確、完整。
第四十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按季向監(jiān)管部門報告資本金運用情況。
監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。
第四十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。
第四十八條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供有關(guān)資料，或要求其董事、監(jiān)事和高級管理人員就有關(guān)情況進行說明。
監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。
第四十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當予以配合，按照要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施并按規(guī)定向當?shù)乇O(jiān)管部門報告。
第五十一條 監(jiān)管部門應(yīng)當會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
第五十二條 全省統(tǒng)一建立融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。市級監(jiān)管部門應(yīng)于每年5月底前完成行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告，并報省級監(jiān)管部門。省級監(jiān)管部門應(yīng)于每年6月底前完成全省融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報告，并報省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。
第五十三條 省級監(jiān)管部門負責(zé)對全省融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管狀況進行分析評估，并于每年2月底前向省人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市級監(jiān)管部門應(yīng)當于每年1月底前向市人民政府和省級監(jiān)管部門報告本行政區(qū)域上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
各級監(jiān)管部門應(yīng)當及時向同級人民政府和上級監(jiān)管部門報告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件及其處置情況。
第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)組建行業(yè)自律組織，發(fā)揮橋梁紐帶作用，履行行業(yè)自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)并接受省級監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。市級監(jiān)管部門對本地區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織進行指導(dǎo)。
第五十五條 征信管理部門應(yīng)當將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理系統(tǒng)，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。
第六章 法律責(zé)任
第五十六條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
(二)違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。
(三)未依照本辦法第五十三條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件及其處置情況的。
(四)其他違反法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的行為。
第五十七條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定予以處罰。
第五十八條 違反本辦法第九條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰;擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
第七章 附 則
第五十九條 公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實施辦法由省級監(jiān)管部門會同有關(guān)部門另行制定。
外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本暫行辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
融資性再擔(dān)保公司管理辦法由省級監(jiān)管部門會同有關(guān)部門另行制定。
第六十條 鼓勵大型融資性擔(dān)保公司加快發(fā)展。對經(jīng)營管理規(guī)范、支持涉農(nóng)和企業(yè)融資業(yè)績突出的融資性擔(dān)保機構(gòu)，加大扶持力度，綜合運用資本注入、風(fēng)險補償和獎勵補助等多種方式，提高融資擔(dān)保能力。具體辦法由省級監(jiān)管部門會同財政、商務(wù)、中小企業(yè)、稅務(wù)等部門另行制定。
第六十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求，在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求,按程序?qū)徍伺鷾?。?guī)范整頓方案另行制訂。
第六十二條 本辦法自公布之日起施行。
融資擔(dān)保公司的擔(dān)保形式
1、項目完工擔(dān)保
項目完工擔(dān)保主要屬于僅僅在時間上有所限制的擔(dān)保形式，即在一定的時間范圍內(nèi)，項目完工擔(dān)保人對貸款銀行承擔(dān)著全面追索的經(jīng)濟責(zé)任。
完工擔(dān)保的提供者主要有：
一、項目的投資者;
二、承建項目的工程公司或有關(guān)保險公司。
完工擔(dān)保一般包括以下三個方面的基本內(nèi)容：
1、完工擔(dān)保的責(zé)任;
2、項目投資者履行完工擔(dān)保義務(wù)的方式;
3、保證項目投資者履行擔(dān)保義務(wù)的措施
2、無貨亦付款合同
它是國際項目融資所特有的擔(dān)保形式，它體現(xiàn)的是項目公司與項目購買者之間的長期銷售合同關(guān)系。無貨亦付款合同有不同的方式，主要是產(chǎn)品購買方同項目公司簽訂無貨亦付款合同，項目公司以此為憑進行項目融資。
無貨亦付款合同是長期合同。
無貨亦付款責(zé)任者的義務(wù)是無條件的，這是無貨亦付款合同的核心。
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