怎樣選對(duì)保本型基金
怎樣選對(duì)保本型基金
三招教你選對(duì)保本型基金，如何挑選合適的保本型基金呢?在當(dāng)前保本基金火爆的時(shí)機(jī)，保本基金發(fā)行也忙的熱火朝天，基金市場(chǎng)魚(yú)龍混雜，保本基金品類不一，實(shí)在難以區(qū)分辨別，那怎么才能選到合適的保本型基金呢?下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家：
保本基金的含義
保本型基金是指在定投資期限內(nèi)，對(duì)投資者所投資的本金提供一定比例(一般在80-100%)保證的基金。也就是說(shuō)，基金投資者在投資期限到期日，根據(jù)基金管理人的投資結(jié)果，至少可以取回一定比例的本金，而本金未獲保證的部分(指保本幅度低于100%的基金)和收益仍有定的風(fēng)險(xiǎn)。
三招教你選對(duì)保本型基金：
選對(duì)保本型基金的方法一、選擇歷史業(yè)績(jī)相對(duì)較好的產(chǎn)品
歷史業(yè)績(jī)是檢驗(yàn)保本基金經(jīng)理投資及風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。數(shù)據(jù)顯示，共有10只保本基金在過(guò)去3個(gè)年度時(shí)間段(2013年、2014年，以及2015年以來(lái)至8月5日)業(yè)績(jī)排名保持在同類產(chǎn)品的前三分之二。另外，共有34只保本基金在過(guò)去兩個(gè)年度時(shí)間段(2014年，以及2015年以來(lái)至8月5日)業(yè)績(jī)排名保持同類產(chǎn)品的前三分之二。
選對(duì)保本型基金的方法二、選擇配置中更偏向債券型的保本基金
從安全性考慮，選擇持股比例較低、持債和銀行存款比例相對(duì)較高的保本基金。股票倉(cāng)位比例越高，意味著保本基金的風(fēng)險(xiǎn)偏好越高，其凈值波動(dòng)可能越大。
選對(duì)保本型基金的方法三、持有保本基金到期
“保本基金”并不絕對(duì)保本，但追求“到期保本”，即基金經(jīng)理在管理產(chǎn)品時(shí)會(huì)考慮在不同時(shí)間段偏向不同的投資風(fēng)格。
在保本基金前期，基金經(jīng)理以固定收益類資產(chǎn)投資為主，積累安全墊;在中期，基金經(jīng)理考慮到安全墊的比例高低適當(dāng)參與權(quán)益類資產(chǎn)，擴(kuò)大收益;在后期，基金經(jīng)理以保全勝利果實(shí)為目的，降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例。一般而言，在中期增加權(quán)益類投資期間，保本基金的收益率可能出現(xiàn)較大的波動(dòng)，若投資者在此時(shí)退出，有可能出現(xiàn)本金虧損的情況。由于保本基金的保本起止日期各不相同，投資者可自行查閱基金公告獲悉。
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