境外匯款政策
境外匯款政策
我國(guó)的留學(xué)生越來(lái)越多，而境外匯款的也越來(lái)越普遍。下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于境外匯款政策的相關(guān)資料。供你參考。
境外匯款政策內(nèi)容
一、自2016年1月1日起，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在全國(guó)上線(xiàn)運(yùn)行，個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)同時(shí)停止使用。具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)，應(yīng)通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)匯、購(gòu)匯等個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息。
二、個(gè)人在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式規(guī)避額度及真實(shí)性管理。國(guó)家外匯管理局及其分支局(以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局)對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。
(一)外匯局對(duì)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，通過(guò)銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》予以風(fēng)險(xiǎn)提示。若上述個(gè)人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實(shí)性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。
(二)外匯局對(duì)以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理，并通過(guò)銀行以《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書(shū)》予以告知。
(三)“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。銀行應(yīng)當(dāng)按照真實(shí)性審核原則，嚴(yán)格審核相關(guān)證明材料。
三、銀行應(yīng)配合外匯局對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人及相關(guān)機(jī)構(gòu)的核查，并在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的20天內(nèi)，反饋個(gè)人結(jié)匯資金去向、購(gòu)匯資金來(lái)源及外匯局要求的其他信息。
境外匯款相關(guān)政策規(guī)定
(1) 5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu);
(2) 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔;
(3) 同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況。
將被界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，也就是俗稱(chēng)的“螞蟻搬家”一律進(jìn)入黑名單，違規(guī)者將被剝奪兩年合計(jì)10萬(wàn)美元的換匯額度。
境外匯款對(duì)方?jīng)]有收到匯款款項(xiàng)的處理方法
如果收款人沒(méi)有及時(shí)收到您的匯款，您可攜帶本人身份證、匯款回單、收費(fèi)單到原匯出柜臺(tái)辦理查詢(xún)手續(xù)，銀行將在第一時(shí)間為您查詢(xún)。
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