銀行董事會工作報(bào)告
董事會作為商業(yè)銀行公司治理的一項(xiàng)核心制度安排,在銀行公司治理中發(fā)揮著日益重要的作用。學(xué)習(xí)啦小編為大家整理了一些銀行董事會工作報(bào)告,希望對你有用!
銀行董事會工作報(bào)告篇1
20xx 年度董事會工作概況
20xx 年,本公司董事會嚴(yán)格遵照兩地上市規(guī)則和《公司章程》的規(guī)定,在監(jiān)管部門各項(xiàng)規(guī)章制度的指導(dǎo)下,勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé),繼續(xù)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評估,強(qiáng)化資本管理,高度重視信息科技治理,持續(xù)提升公司治理水平,圓滿完成了各項(xiàng)工作。
(一)強(qiáng)化戰(zhàn)略管理,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革,為 “二次騰飛”插上兩翼。
1、修訂五年綱要,確立發(fā)展目標(biāo),明晰市場定位。
20xx年董事會結(jié)合本公司經(jīng)營管理的實(shí)際需要,在前期工作的基礎(chǔ)上,通過行內(nèi)外調(diào)研、專家研討論證等環(huán)節(jié),修訂了《五年發(fā)展綱要》。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了“特色銀行、效益銀行”的發(fā)展目標(biāo),明晰了“民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”的市場定位,并將XX銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為“一個(gè)長期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制”,為各部門清晰地勾畫出二次騰飛的“行軍路線圖”,使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。通過修訂五年發(fā)展綱要,我公司將以二次騰飛為目標(biāo),在保持業(yè)務(wù)規(guī)模同業(yè)排名穩(wěn)步提高的前提下,重點(diǎn)提高公司效益和打造特色銀行,持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,實(shí)現(xiàn)XX銀行綜合競爭力的不斷提升。
2、推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,創(chuàng)辦特色銀行。
20xx 年度董事會在“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行”這一市場定位的指導(dǎo)下,積極推動(dòng)經(jīng)營層進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和轉(zhuǎn)型。積極深化民企戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)民企客戶數(shù)量及存貸款規(guī)模的雙增長,提升中小企業(yè)金融業(yè)務(wù)專業(yè)化水平,細(xì)分市場,模式化開發(fā)客戶,實(shí)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)展;建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色,提高對客戶定價(jià)能力,建立XX小微金融品牌優(yōu)勢;加大對小微和民營企業(yè)主等高端客戶綜合開發(fā),實(shí)施交叉銷售,提高金融服務(wù)水平和客戶滿意度。通過啟動(dòng)民企戰(zhàn)略、大力發(fā)展中小、重拳出擊小微業(yè)務(wù)、開發(fā)高端客戶等一系列手段,實(shí)現(xiàn)了客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,降低對傳統(tǒng)粗放式增長模式的依賴,有利于我公司創(chuàng)辦特色銀行,提高資本使用效益,保持XX銀行的可持續(xù)發(fā)展。
3、進(jìn)一步深化事業(yè)部改革,全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。
20xx年,通過全面分析我公司金融事業(yè)部改革三年以來的運(yùn)行情況,深入研究國際先進(jìn)銀行流程再造及事業(yè)部運(yùn)行模式的成功經(jīng)驗(yàn),緊密結(jié)合中國市場環(huán)境及我公司實(shí)際,圍繞戰(zhàn)略目標(biāo),對事業(yè)部改革的目標(biāo)模式、路徑、實(shí)施步驟、推薦時(shí)間表和相關(guān)條件進(jìn)行了具體設(shè)計(jì),在全行基本形成“以客戶為中心”的流程銀行建設(shè)共識,為深化事業(yè)部改革、全面推進(jìn)流程銀行建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。確立公司化、金融整合、多元化團(tuán)隊(duì)的三大原則,具體設(shè)計(jì)現(xiàn)階段事業(yè)部體制優(yōu)化方案,積極穩(wěn)妥推進(jìn)事業(yè)部體制優(yōu)化,促進(jìn)事業(yè)部平穩(wěn)、健康發(fā)展;根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃,結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),啟動(dòng)了20xx 年度流程銀行十一項(xiàng)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一項(xiàng)專項(xiàng)課題,積極推進(jìn)改革創(chuàng)新。截至20xx 年末,項(xiàng)目和課題全部完成方案設(shè)計(jì),大部分項(xiàng)目已進(jìn)入實(shí)施階段。通過強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理,使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。
4、中間業(yè)務(wù)快速增長,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化效果顯著。
20xx年度,在董事會推動(dòng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和資本約束理念的指導(dǎo)下,我公司中間業(yè)務(wù)快速增長,實(shí)現(xiàn)了“量增質(zhì)高”。凈非利息收入占比15.8%(銀行口徑),剔除海通因素同比提高2.7 個(gè)百分點(diǎn),增長幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位,收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。
5、貫徹集團(tuán)化管理思路,加強(qiáng)對外投資機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和管理。
20xx年度,董事會根據(jù)我公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和集團(tuán)化管理要求,在總結(jié)前期經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,由董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會提出了我公司管理村鎮(zhèn)銀行的基本思路,即“統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展、集中風(fēng)險(xiǎn)管控、資源互通共享、分散靈活經(jīng)營”,以及通過兩條線對村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行強(qiáng)化管理的方案。本年度,董事會積極探索完善村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營管理模式,繼續(xù)強(qiáng)化村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營策略方面的管理,引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行按照有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于持續(xù)提升效益、有利于做出特色的原則,形成各自的經(jīng)營方針和思路,加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督,完善并規(guī)范XX品牌對村鎮(zhèn)銀行的輸出,統(tǒng)一并加快村鎮(zhèn)銀行的品牌建設(shè)。同時(shí),董事會積極指導(dǎo)并協(xié)助XX金融租賃股份有限公司通過增資擴(kuò)股、發(fā)行金融債、租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等不同途徑,突破資本瓶頸,逐步緩解流動(dòng)性短板,以支撐其業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展;督促XX加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu),不斷提高公司治理水平,發(fā)揮我公司作為大股東對其指導(dǎo)作用。
(二)深化風(fēng)險(xiǎn)管理,加強(qiáng)對全行風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)評估,督促落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)制度,深入開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作。
20xx 年,本公司董事會充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的職能作用,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策的指導(dǎo)與落實(shí),積極開展風(fēng)險(xiǎn)工作評估,加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策,進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè),從整體上加強(qiáng)了對公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理,提高了董事會風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的進(jìn)一步提升。
1、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。為促進(jìn)整體風(fēng)險(xiǎn)管控能力和管理水平的提升,在認(rèn)真總結(jié)2009 年《指導(dǎo)意見》的編制經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上,董事會在20xx 年初編制了《中國XX銀行20xx 年度風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)?!吨笇?dǎo)意見》緊密結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐,從做實(shí)、做細(xì)上下功夫,突出我公司向“民營企業(yè)、小微企業(yè)以及高端客戶的特色效益銀行”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略思路,將監(jiān)管部門“三個(gè)辦法一個(gè)指引”等政策精神納入董事會的風(fēng)險(xiǎn)政策,與董事會編制的《五年發(fā)展綱要》及總行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策緊密銜接,堅(jiān)持把每一條政策細(xì)化到實(shí)處,做到可落實(shí)、可評估。
20xx 年《指導(dǎo)意見》還首次針對大公司業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,對全行風(fēng)險(xiǎn)管理工作更具指導(dǎo)作用,在國內(nèi)銀行業(yè)中首開先河,充分體現(xiàn)了XX銀行公司治理的先進(jìn)性和創(chuàng)新性。在指導(dǎo)意見的推動(dòng)下,全行風(fēng)險(xiǎn)治理的架構(gòu)逐步形成,全面風(fēng)險(xiǎn)管理的思想深入人心,各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和實(shí)施工作得以有條不紊地開展。
2、開展風(fēng)險(xiǎn)工作評估。為了發(fā)揮董事會的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督職能,20xx 年董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會分別在6 月下旬和年底開展了全行風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理的評估工作。通過行內(nèi)訪談和數(shù)據(jù)資料的調(diào)閱,先后進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)狀況識別、風(fēng)險(xiǎn)評估測試、確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評估框架等工作,進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容、組織、時(shí)間表以及招標(biāo)流程,最終出具了高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告,為我公司不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了重要依據(jù)。通過開展風(fēng)險(xiǎn)評估工作,充分體現(xiàn)了董事會及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評估職責(zé),以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。
3、加大力度督促落實(shí)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)政策。20xx 年,董事會及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管部門出臺的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)政策的學(xué)習(xí)整理,并加大力度督促行內(nèi)有關(guān)部門盡快落實(shí)。3 月份,為更好地貫徹落實(shí)銀監(jiān)會有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和科技信息風(fēng)險(xiǎn)的管理指引,董事會督促總行有關(guān)部門編制完成《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《20xx年流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)》、《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專題報(bào)告》和《2009 年信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理年度報(bào)告》。這些報(bào)告分別對本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、控制指標(biāo)體系、制度建設(shè)、信息披露等問題,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、授權(quán)建議、培訓(xùn)計(jì)劃等問題,以及2009年度信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、系統(tǒng)開發(fā)測試等問題提出了切實(shí)可行的實(shí)施方案與翔實(shí)說明,對切實(shí)落實(shí)監(jiān)管政策、填補(bǔ)制度空白起到了積極的作用。
(三)加強(qiáng)資本管理,促進(jìn)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變,提高經(jīng)營效益。
我行董事會大力倡導(dǎo)資本約束理念,督促高級管理層在資本約束下實(shí)施精細(xì)化管理,改變高資本消耗和粗放式的傳統(tǒng)發(fā)展模式,提高資本收益率。為此,20xx 年度董事會采取了以下措施:一是貫徹《中國XX銀行資本管理辦法》,強(qiáng)化資本的籌劃與管理,防止資本充足率失控,督促行內(nèi)相關(guān)部門編制《中國XX銀行資本管理辦法實(shí)施細(xì)則》,通過具體的制度安排,保障董事會資本管理的目標(biāo)明確、高效地向經(jīng)營管理層傳導(dǎo),滿足股東對提高資本使用效率的要求;二是依據(jù)《中國XX銀行董事會資本分配與考核管理辦法》,對高級管理層實(shí)施新的經(jīng)營業(yè)績考核指標(biāo)體系,增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率考核指標(biāo),強(qiáng)化資本收益水平的考核,提高資本配置效率和使用效率;三是督促高級管理層建立以資本收益為核心的考核體制,開展對分支機(jī)構(gòu)資本收益考核,促進(jìn)各分支機(jī)構(gòu)節(jié)約使用資本,引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和經(jīng)營模式,大力發(fā)展中間收入業(yè)務(wù),積極采取差異化發(fā)展政策,盡快改善客戶結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利結(jié)構(gòu),提高資本收益和整體經(jīng)營效益;四是定期評估資本使用狀況,董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會于20xx 年度1 月和6 月,分別對2009 年末和20xx 年上半年資本狀況進(jìn)行了評估并出具評估報(bào)告,加強(qiáng)董事會對資本使用的監(jiān)督與管理;五是組織開展資本研究工作,協(xié)助銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充與資本約束的調(diào)研工作,并向銀監(jiān)會調(diào)研組提交《中國XX銀行資本管理及補(bǔ)充工作匯報(bào)》,對本公司的資本管理架構(gòu)、管理流程進(jìn)行說明并提出工作建議。
(四)積極履行社會責(zé)任,繼續(xù)提升公司形象,實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。
20xx 年度,我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略,大力倡導(dǎo)綠色金融,積極倡導(dǎo)綠色辦公,推行綠色采購,制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施,將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中;我公司熱心社會公益事業(yè),積極回饋社會,“中國XX銀行公益捐贈(zèng)基金”高效運(yùn)行,受到社會各界好評;關(guān)注貧困地區(qū)發(fā)展,繼續(xù)推廣“信息扶貧模式”;支持教育、科研、衛(wèi)生事業(yè),員工捐款成立的“教育扶貧基金”,繼續(xù)幫扶4 個(gè)定點(diǎn)扶貧縣;公司捐資設(shè)立“嫦娥工程獎(jiǎng)勵(lì)基金”,用于國家探月工程的人才激勵(lì)和人才培養(yǎng),助力我國航天事業(yè)發(fā)展;設(shè)立“XX指數(shù)研究專項(xiàng)基金”,支持全國人大財(cái)經(jīng)委開展“XX指數(shù)研究”課題項(xiàng)目;持續(xù)捐贈(zèng)“中華紅絲帶基金”,推動(dòng)全國艾滋病防治工作;大力支持文化藝術(shù)事業(yè),積極關(guān)注藝術(shù)流失,喚起社會對文化遺產(chǎn)的保護(hù)意識;捐資建立的上海XX現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕,這是我國首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館,體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會責(zé)任;青海玉樹地震發(fā)生后,我公司緊急實(shí)施捐款以幫助解決災(zāi)區(qū)居民實(shí)際困難;西南旱災(zāi)期間,公司發(fā)起抗旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心•找水源”行動(dòng),幫助災(zāi)區(qū)曲靖市師宗縣和紅河州綠春縣人民群眾尋找水源、解決人畜飲水問題;吉林洪災(zāi)和甘肅舟曲泥石流災(zāi)害期間,公司第一時(shí)間組織捐款,幫助受災(zāi)群眾度過難關(guān)。此外,我公司還鼓勵(lì)員工積極參與志愿者活動(dòng),舉辦“關(guān)注上海·參與世博”XX世博志愿者活動(dòng),為市民和游客奉獻(xiàn)愛心。由于我公司在責(zé)任管理和實(shí)踐方面的突出表現(xiàn),獲得了政府部門、NGO 組織和主流媒體的高度評價(jià),進(jìn)一步提高了在業(yè)界的責(zé)任競爭力。20xx 年,我公司榮獲“中國消除貧困創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“最佳社會責(zé)任獎(jiǎng)”、“上市公司社會責(zé)任獎(jiǎng)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。
(五)貫徹合規(guī)經(jīng)營理念,強(qiáng)化內(nèi)控管理。
20xx 年,董事會繼續(xù)健全內(nèi)部控制制度,完善內(nèi)部控制措施,加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查,加大內(nèi)控文化培育力度。20xx 年度,我公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求,進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,并對原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善,在公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資金與資本管理、財(cái)務(wù)會計(jì)及運(yùn)營、科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面制訂出臺了40 多項(xiàng)管理措施,為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障;全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng);采用COSO框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評價(jià)體系整體框架,對部分分行和金融事業(yè)部進(jìn)行了全面內(nèi)控評價(jià);結(jié)合《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》相關(guān)內(nèi)容和本公司內(nèi)控實(shí)際狀況,董事會審計(jì)委員會在20xx 年度開展調(diào)研、審查、研討、評估等各種方式,落實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理的工作職責(zé)。嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,審核季度內(nèi)審稽核工作情況,監(jiān)督內(nèi)控制度執(zhí)行情況,及時(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn);按照監(jiān)管部門的要求,董事會審計(jì)委員會牽頭開展年度內(nèi)部控制自我評價(jià)工作,組織開展對定期財(cái)務(wù)編制、代付業(yè)務(wù)帳務(wù)處理的專項(xiàng)研討。此外,董事會審計(jì)委員會在本年度還對泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研,及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問題。通過上述形式多樣的內(nèi)控管理活動(dòng),董事會進(jìn)一步強(qiáng)化了內(nèi)控管理,促進(jìn)了本公司內(nèi)控文化的升華,提升了合規(guī)經(jīng)營理念,確保風(fēng)險(xiǎn)通過內(nèi)部控制得到有效化解。
(六)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。
董事會繼續(xù)貫徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)交易管理精神,以控制風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,以提
高管理效率為重點(diǎn),以規(guī)范發(fā)展、合規(guī)披露為主要工作目標(biāo),認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé),著力提升和促進(jìn)公司關(guān)聯(lián)交易管理水平。20xx 年度,我公司繼續(xù)著力提高關(guān)聯(lián)交易的規(guī)范化管理程度,以香港聯(lián)交所和上海證交所關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則為依據(jù),結(jié)合H股上市后關(guān)聯(lián)交易管理變化,以優(yōu)化完善關(guān)聯(lián)交易管理制度為重點(diǎn),進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理流程。首先,根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理的監(jiān)管要求,結(jié)合公司關(guān)聯(lián)交易管理現(xiàn)狀,以提高關(guān)聯(lián)交易管理效率為宗旨,對關(guān)聯(lián)交易管理制度進(jìn)行修訂完善,包括適應(yīng)公司A 股、H 股兩地上市的要求,重新修訂了《中國XX銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,制訂了更具可操作性的《中國XX銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》等;其次,繼續(xù)督促完善公司關(guān)聯(lián)信息數(shù)據(jù)庫的建設(shè)工作,更新完善關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫,保證關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性及關(guān)聯(lián)交易披露完整性、有效性;再次,嚴(yán)格審批關(guān)聯(lián)事項(xiàng),監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易信息披露。通過強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作,督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求,及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。董事會通過一系列指導(dǎo)、監(jiān)督工作,保證了全年關(guān)聯(lián)交易合規(guī)運(yùn)行。
(七)高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,充分履行董事會信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)。
20xx 年度,董事會高度重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理,認(rèn)真貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,履行董事會信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé),將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理納入20xx年操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)工作之一。在制度建設(shè)方面,公司制定出臺了《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國XX銀行數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國XX銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》(暫行)》、《中國XX銀行不間斷電源管理規(guī)范(科技)》及《中國XX銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范(科技)》等制度辦法,完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度體系;持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè),將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合;積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級改造工作,通過對核心系統(tǒng)主機(jī)存儲設(shè)備進(jìn)行升級更新,使系統(tǒng)整體性能提升25%-35%;進(jìn)一步加強(qiáng)IT 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作,降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅;實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級改造,提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性;在本年度組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練,確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行;公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能,形成了對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。
(八)持續(xù)提升公司治理水平,增強(qiáng)企業(yè)核心競爭力。
1、完善制度建設(shè),優(yōu)化公司治理制度體系。根據(jù)境內(nèi)外的監(jiān)管要求,結(jié)合XX銀行公司治理的實(shí)際需要,20xx 年董事會進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè),修訂了《公司章程》和《中國XX銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則》。根據(jù)《公司章程》的規(guī)定,結(jié)合監(jiān)管部門的要求和我行的實(shí)際情況,本公司修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則》。修訂后的董事會議事規(guī)則對以通訊方式召開的董事會進(jìn)行了明確規(guī)定,對會議記錄及會后事項(xiàng)也做了進(jìn)一步的明確和優(yōu)化,提高了董事會的決策效率。根據(jù)香港上市規(guī)則要求,結(jié)合委員會運(yùn)作的實(shí)際情況,董事會于今年修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會審計(jì)委員會工作規(guī)則(修訂稿)》、《中國XX銀行股份有限公司董事會提名委員會工作規(guī)則(修訂稿)》和《中國XX銀行股份有限公司董事會薪酬與考核委員會工作規(guī)則(修訂稿)》。新的委員會工作細(xì)則完善了各個(gè)董事會專門委員會的職責(zé)權(quán)限,進(jìn)一步明確了董事會專門委員會的議事規(guī)則和工作程序,使專門委員會的工作細(xì)則更具有可操作性,更加符合公司實(shí)際。
在修訂上述制度的基礎(chǔ)上,董事會在本年度還修訂了《中國XX銀行股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有公司股份及其變動(dòng)管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《中國XX銀行股份有限公司會計(jì)師事務(wù)所聘任辦法》、《中國XX銀行股份有限公司高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》、《中國XX銀行股份有限公司呆賬核銷管理辦法》,制定了《中國XX銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》、《中國XX銀行股份有限公司內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司年報(bào)信息披露重大差錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《中國XX銀行股份有限公司外部信息報(bào)送和使用管理制度》、《中國XX銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《中國XX銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,進(jìn)一步完善了公司治理制度體系。同時(shí)董事會不斷強(qiáng)化制度的實(shí)施和落實(shí)工作,優(yōu)化了公司治理機(jī)制,進(jìn)一步提高了公司治理水平。
2、重大事項(xiàng)決策流程透明、運(yùn)作高效。20xx 年本公司共召開了8 次董事會決策
性會議、1 次非決策性會議、4 次投資者交流會、1 次股東大會以及49 次董事會專門委員會會議,研究或?qū)徸h本公司定期報(bào)告、董監(jiān)事會工作報(bào)告、行長工作報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告、利潤分配預(yù)案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額呆賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)整、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立、機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面的重大議案200 多項(xiàng),其中經(jīng)董事會審議通過了80 多項(xiàng)決議。各項(xiàng)議案均先經(jīng)過相應(yīng)的專門委員會討論決定后,再報(bào)董事會審議決定,必要時(shí)提交股東大會審議表決。重大事項(xiàng)決策嚴(yán)格按照《公司章程》規(guī)定,依法合規(guī),保障決策程序遵循公開透明的原則,達(dá)到了高標(biāo)準(zhǔn)的公司治理要求。
3、建立履職評價(jià)制度,強(qiáng)化董事履職責(zé)任,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。為強(qiáng)化我公司董事自律約束,促進(jìn)董事勤勉盡責(zé),提高董事會及其專門委員會的工作效率,根據(jù)銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行《公司章程》、《董事履職盡責(zé)自律條例》等的規(guī)定,我公司制定了《中國XX銀行股份有限公司董事履職評價(jià)試行辦法》。該辦法把對董事的評價(jià)分為履職行為客觀評價(jià)、自我評價(jià)兩部分。董事履職情況評價(jià)每年進(jìn)行一次,董事年度履職評價(jià)結(jié)果與董事年度薪資分配掛鉤。董事履職評價(jià)完成后在本行董事會內(nèi)部進(jìn)行通報(bào),并依據(jù)監(jiān)管部門要求作為本行董事會盡職情況報(bào)告的組成部分向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送。
4、繼續(xù)實(shí)施獨(dú)立董事上班制度,發(fā)揮董事會專門委員會的專業(yè)優(yōu)勢和職能作用。
報(bào)告期內(nèi)本公司董事會6 名獨(dú)立董事累計(jì)到行內(nèi)工作61 個(gè)工作日,約見管理層及相關(guān)部室人員十余次。堅(jiān)持獨(dú)立董事上班制度,有利于發(fā)揮獨(dú)立董事的專業(yè)研究優(yōu)勢,為董事會決策提供專業(yè)意見。20xx 年董事會戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會共召開會議7次,風(fēng)險(xiǎn)管理委員會召開會議12 次、審計(jì)委員會召開會議7 次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會召開會議13 次,提名委員會召開會議7 次、薪酬與考核委員會召開會議3 次,共審議提案155 項(xiàng),為董事會的高效工作和科學(xué)決策打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
5、組織實(shí)施盡職考評工作,完善高管薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè)。根據(jù)《中國XX銀行高級管理人員盡職考評試行辦法》,董事會發(fā)起實(shí)施了對高級管理人員的年度盡職考評工作,董事會薪酬與考核委員會在20xx 年度對總行高管層成員和分行行長2009 年度履職情況進(jìn)行了考評并撰寫了盡職考評綜合報(bào)告。實(shí)施盡職考評工作有利于董事會全面了解高級管理人員履職盡責(zé)情況,體現(xiàn)了董事會對其聘任和批準(zhǔn)聘任的高級管理人員的管理,引導(dǎo)其不斷提升勝任能力。20xx 年度,根據(jù)銀監(jiān)會新出臺《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求,董事會修訂了《中國XX銀行高管風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法》。針對金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)滯后性的特點(diǎn),進(jìn)一步加強(qiáng)了本公司薪酬支付與風(fēng)險(xiǎn)管控的掛鉤機(jī)制建設(shè),體現(xiàn)了對于風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)和長期管控。同時(shí),董事會薪酬與考核委員會在本年度還審批了《中國XX銀行股份有限公司高級管理人員薪酬管理制度補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則》,增加了原制度的可操作性。
6、加強(qiáng)信息溝通,提高董事會決策效率和科學(xué)性。20xx 年董事會繼續(xù)辦好《董事會工作通訊》和《內(nèi)部參考》,全年共出版《董事會工作通訊》7 期、《內(nèi)部參考》48 期?!抖聲ぷ魍ㄓ崱反龠M(jìn)了董事之間、董事會與經(jīng)營層之間、董事會與監(jiān)事會之間的有效溝通;《內(nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營管理層提供了大量、有用、核心的信息,提高了經(jīng)營決策和獲取資信的效率,有利于構(gòu)建“透明、高效”的公司治理機(jī)制。這兩種期刊還多次獲得銀監(jiān)會、北京銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的好評。
7、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理工作,確保信息披露高效透明。
20xx 年度,董事會從投資者關(guān)系入手,通過多種方式成功舉辦投資者關(guān)系活動(dòng),不斷提升投資者對本公司的認(rèn)知,建立完善的投資者關(guān)系管理體系。20xx 年度,我公司進(jìn)一步發(fā)揮公司主導(dǎo)的投資者交流會和專題調(diào)研等主渠道作用,先后成功舉辦年度業(yè)績新聞發(fā)布會、年度投資者交流會和一對一路演;首次采用兩地視頻方式舉辦中期業(yè)績發(fā)布會及新聞發(fā)布會;舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會;組織實(shí)施事業(yè)部專題調(diào)研;組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研。充分利用現(xiàn)場、視頻和電話等多種方式,不斷提升投資者關(guān)系工作效率。繼續(xù)實(shí)施“請進(jìn)來”策略和“走出去”策略,成功聯(lián)合國泰君安證券、中金公司、花旗、南非資產(chǎn)等國內(nèi)外大型機(jī)構(gòu)舉辦17 次聯(lián)合調(diào)研,邀國內(nèi)外大型基金和分析師參觀調(diào)研我行;先后參加國金證券、國信證券、摩根大通等大型機(jī)構(gòu)投資策略會17 場,主動(dòng)宣講我行優(yōu)勢和改革成果,突出強(qiáng)調(diào)我行做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)銀行和高端客戶銀行的市場定位。同時(shí),我行還注重多渠道提升日常工作效率,20xx 年接待來我行調(diào)研訪談的分析師及基金經(jīng)理累計(jì)達(dá)500 人。同時(shí),繼續(xù)優(yōu)化投資者關(guān)系網(wǎng)頁和電話接聽系統(tǒng),充分發(fā)揮其推介和交流功能,提升工作效率。同時(shí),繼續(xù)編撰投資者關(guān)系???,為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺,20xx年度本公司共編制投資者關(guān)系???2 期。
20xx 年度,我公司嚴(yán)格遵守上海和香港兩地監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行信息披露活動(dòng),依法對外發(fā)布各類定期報(bào)告和臨時(shí)公告,保證信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整,確保所有股東有平等的機(jī)會獲取本公司信息。20xx 年,本公司在上海證券交易所發(fā)布4 份定期報(bào)告,27 余份臨時(shí)公告(包括股東大會文件),在香港聯(lián)交所發(fā)布60 余份公告。
8、組織開展專項(xiàng)調(diào)研,提高董事會決策的前瞻性。
為了進(jìn)一步發(fā)揮薪酬資源的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用,為我公司未來可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造內(nèi)生動(dòng)力,董事會薪酬與考核委員會在20xx 年度組成專題調(diào)研組,深入15 個(gè)地區(qū)的分行、事業(yè)部等基層經(jīng)營單位,進(jìn)行了為期3 個(gè)多月的現(xiàn)場調(diào)研,共計(jì)訪談員工100 余人,聽取近60 條合理化建議,并在此基礎(chǔ)上形成了《董事會薪酬與考核委員會薪酬競爭力調(diào)研報(bào)告》,為經(jīng)營管理層改善薪酬競爭力提供了有力參考。
20xx 年,董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會深入開展了一系列風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研工作,收到較好效果。7 月份,董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對全行政府融資平臺類貸款、房地產(chǎn)類貸款與中長期貸款的現(xiàn)狀、落實(shí)監(jiān)管部門及本行董事會風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體措施及其效果等情況進(jìn)行了全面調(diào)研。委員廣泛參與,調(diào)研報(bào)告全面、客觀、針對性強(qiáng),受到了普遍好評。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會選擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場業(yè)務(wù)發(fā)展思路”、“當(dāng)前貨幣政策走勢及對我行對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況”等題目進(jìn)行深入調(diào)研,調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會全體成員進(jìn)行通報(bào)。通過采取一系列調(diào)研活動(dòng),有利于風(fēng)險(xiǎn)管理委員會充分了解我公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,從而更好地履行風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督與評估職能。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求,結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀,董事會風(fēng)險(xiǎn)管理會系統(tǒng)梳理、評估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理,并進(jìn)行前瞻性研究探索。同時(shí),邀請來自監(jiān)管部門、咨詢機(jī)構(gòu)以及國內(nèi)銀行同業(yè)等方面的IT 戰(zhàn)略管理專家,就我公司新核心系統(tǒng)上線后的IT戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理等問題進(jìn)行了研討。這是董事會首次專門針對IT 戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行的專項(xiàng)調(diào)研,成效顯著,獲得了行內(nèi)外人士的充分肯定。
為實(shí)地了解本公司基層內(nèi)控建設(shè)情況,倡導(dǎo)內(nèi)控文化,指導(dǎo)內(nèi)控評價(jià)工作,全面貫徹實(shí)施財(cái)政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系》奠定良好的環(huán)境基礎(chǔ),董事會審計(jì)委員會針對審計(jì)部開展的對分行及事業(yè)部的內(nèi)控評價(jià)工作,先后組織了四次工作調(diào)研組,對四家分行及兩家金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)控調(diào)研。調(diào)研組通過檢查、座談等方式,考察了解了基層一線的控制環(huán)境、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范以及控制措施,現(xiàn)場分析分行事業(yè)部的內(nèi)控狀況,并對進(jìn)一步優(yōu)化完善提出意見和建議。調(diào)研組現(xiàn)場還對審計(jì)部的內(nèi)審工作進(jìn)行指導(dǎo),進(jìn)一步提高了內(nèi)審的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作,了解部分銀行業(yè)務(wù)的會計(jì)處理方法,審計(jì)委員會還組織財(cái)務(wù)會計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對相關(guān)業(yè)務(wù)的會計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討,為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見建議。
9、加強(qiáng)董事培訓(xùn),提高董事履職能力。
董事會利用非決策性會議的平臺,采用專題匯報(bào)的形式,安排管理層就銀行的經(jīng)營情況和重大項(xiàng)目向董事會作匯報(bào),使董事會全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。此外,董事會還邀請外國專家與全體董監(jiān)事及高管層就“后金融危機(jī)時(shí)代的經(jīng)濟(jì)、市場和銀行經(jīng)營”專題展開討論與交流;充分利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的公共教育平臺和培訓(xùn)師資力量,先后分批組織董事參加監(jiān)管部門舉辦的董事培訓(xùn),具體包括北京證監(jiān)局組織的“北京轄區(qū)上市公司20xx 年度董監(jiān)事培訓(xùn)”,圓滿完成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對董事任職資格的培訓(xùn)要求,提高了董事的履職能力。
10、公司治理屢獲獎(jiǎng)項(xiàng)。
20xx 年度,公司獲得中國上市公司“第六屆董事會金圓桌獎(jiǎng)”之“優(yōu)秀董事會獎(jiǎng)”,董文標(biāo)董事長榮獲“最具社會責(zé)任董事長”獎(jiǎng)項(xiàng),副行長、董事會秘書毛曉峰獲得“最具創(chuàng)新力董秘”獎(jiǎng)項(xiàng)。在《亞洲貨幣》評選的年度最佳公司治理評選中,本公司獲得中國區(qū)最佳公司治理企業(yè)獎(jiǎng)、最佳投資者關(guān)系獎(jiǎng)和最佳信息披露獎(jiǎng)。在上海證券交易所上市公司20xx 年度董事會獎(jiǎng)的評選中,本公司獲得“優(yōu)秀董事會”提名獎(jiǎng);獨(dú)立董事秦榮生、王聯(lián)章獲得上海證券交易所“上市公司20xx 年度優(yōu)秀獨(dú)立董事”獎(jiǎng)。本公司在《中國證券報(bào)》舉辦的“第12 屆中國上市公司金牛獎(jiǎng)百強(qiáng)”評選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng),在“金牛百強(qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜”中名列第二位,在上市銀行中排名第一。在第五屆中國投資者關(guān)系年會評選中,本公司獲得中國投資者關(guān)系IR 創(chuàng)新獎(jiǎng)和中國投資者關(guān)系IR 公司百強(qiáng)。在上海證券交易所“2009-20xx 年度信息披露考核”評選中,本公司董事會秘書獲優(yōu)秀評級。在經(jīng)濟(jì)出版社和《21 世紀(jì)商業(yè)評論》聯(lián)合發(fā)布的“中國上市公司信息披露指數(shù)(20xx)”中,本公司排第七名,在上市銀行中位居第三名。在香港管理專業(yè)協(xié)會舉辦的“最佳年報(bào)比賽”評選活動(dòng)中,本公司獲“最優(yōu)秀新參賽年報(bào)”獎(jiǎng)。此外,本公司2009 年年報(bào)還在國際著名年報(bào)獎(jiǎng)項(xiàng)評選中奪得ARC 的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)金獎(jiǎng)、印刷及制作銅獎(jiǎng)、書面內(nèi)容銅獎(jiǎng)以及LACP2009 年度年報(bào)銀獎(jiǎng)。
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