合規(guī)文化建設(shè)思想工作總結(jié)
合規(guī)文化建設(shè)思想工作總結(jié)
商業(yè)銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)行業(yè),需要優(yōu)秀的合規(guī)文化做保障,業(yè)務(wù)才能得以穩(wěn)健發(fā)展。合規(guī)文化是商業(yè)銀行文化建設(shè)的重要元素,也是其防控風(fēng)險(xiǎn)的基石。今天學(xué)習(xí)啦小編給大家整理了合規(guī)文化建設(shè)思想工作總結(jié),希望對(duì)大家有所幫助。
合規(guī)文化建設(shè)思想工作總結(jié)范文一
合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分,良好的合規(guī)文化能夠從根本上解決管理基礎(chǔ)薄弱、執(zhí)行力不強(qiáng)的問題,是有效遏制案件及重大違規(guī)問題發(fā)生、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的有效良藥,也是我行率先實(shí)現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的重要基礎(chǔ)和根本保證。通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識(shí)到,合規(guī)文化教育集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。
一、合規(guī)文化和合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵
所謂合規(guī),簡(jiǎn)單講就是符合規(guī)范,“不依規(guī)矩?zé)o以成方圓”,就是教育大家要合規(guī)。就商業(yè)銀行而言,合規(guī)就是在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度和行業(yè)、職業(yè)道德規(guī)范,這不僅是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要,也是商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)效益的需要,更是商業(yè)銀行落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的根本體現(xiàn)。所謂合規(guī)文化建設(shè),是指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè),包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)理念、合規(guī)價(jià)值、合規(guī)機(jī)制等方面,其要旨是把合規(guī)文化貫穿于組織整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)崗位,確保每一個(gè)層面、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)行為、每一個(gè)環(huán)節(jié)都能夠體現(xiàn)符合企業(yè)文化的合規(guī)文化,使每個(gè)員工都能夠熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位操作的第一要義的理念,使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的自覺規(guī)范。
二、合規(guī)文化建設(shè)的路徑
第(一)、整章建制是合規(guī)文化建設(shè)的前提。“合規(guī)”要以有規(guī)為前提,即合規(guī)的前提是“有法可依”。一是,要以業(yè)務(wù)為起點(diǎn),將業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理拆分,分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施;二是要加強(qiáng)各個(gè)崗位員工合規(guī)能力的培訓(xùn),通過業(yè)務(wù)討論、崗位練兵、勞動(dòng)競(jìng)賽等多種形式,增強(qiáng)員工發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第(二)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵。制度面前人人平等,“有法必依”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言,規(guī)章制度不可謂不多,風(fēng)控手段不可謂不先進(jìn),但是各種問題仍然頻繁發(fā)生,關(guān)鍵在于缺乏嚴(yán)格執(zhí)行制度的自覺性和監(jiān)督機(jī)制?,F(xiàn)在,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)初步建立,商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)十分激烈,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)在很多時(shí)候成為違反制度的借口和托詞。因此,必須強(qiáng)化對(duì)員工自覺合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的教育,強(qiáng)化崗位制約,增強(qiáng)員工自覺抵制違規(guī)的能力。
第(三)、嚴(yán)格查處違規(guī)行為是合規(guī)文化建設(shè)的保障。“違法必究”也要成為制度。就農(nóng)業(yè)銀行而言,長(zhǎng)期以來在執(zhí)行力建設(shè)方面存在缺憾,發(fā)現(xiàn)問題不是嚴(yán)肅處理、懲前毖后、治病救人,而是姑息遷就、大事劃小、小事化了,結(jié)果是屢禁不止、屢查屢犯,制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性得不到尊重,導(dǎo)致大案不斷、小錯(cuò)綿綿,不僅造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失,也影響了農(nóng)行的聲譽(yù)。因此,必須加強(qiáng)對(duì)違規(guī)行為的查處,過好親情關(guān)、朋友關(guān)。對(duì)違規(guī)行為查處不力的部門和人員,要追究連帶責(zé)任。
三、正確處理合規(guī)文化建設(shè)和創(chuàng)新的關(guān)系。
合規(guī)不是墨守成規(guī)。規(guī)章制度,是對(duì)一類事物共同的內(nèi)在的本質(zhì)的總結(jié)和抽象,往往是落后于經(jīng)營(yíng)的實(shí)際,在有些方面不能同步滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要,此外,我們面對(duì)的客戶和業(yè)務(wù)也有各自的個(gè)性,死抱規(guī)章制度往往會(huì)淪為教條主義,更會(huì)制約業(yè)務(wù)發(fā)展。因此,必須善于理解、把握制度和運(yùn)用制度。對(duì)出現(xiàn)的新生事物,要善于總結(jié),及時(shí)調(diào)整、制訂新的規(guī)章,了解業(yè)務(wù)發(fā)展,把合規(guī)和創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合起來。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用??蛻魟?chuàng)造市場(chǎng),客戶創(chuàng)造價(jià)值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務(wù)意識(shí)。銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),沒有市場(chǎng)就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的提高,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí),善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)。
第三,要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。實(shí)踐證明,無約束下的經(jīng)營(yíng),就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng),重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層,要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約,認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能,要采取有效措施,積極培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處,確實(shí)提高員工的風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
第四,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前,我行利潤(rùn)的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù),但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí),也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?,F(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí),由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。
為此,我們?cè)诎l(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展,讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。
合規(guī)文化建設(shè)思想工作總結(jié)范文二
今年以來,我行開展了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照上級(jí)下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)這次合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)是做好工作的前提
愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,我行要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,為了農(nóng)行的前途,為了農(nóng)行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)、評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)農(nóng)行的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,就會(huì)迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。從事農(nóng)行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),我也一直熱愛這個(gè)職業(yè),對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認(rèn)為只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過這次活動(dòng),使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)是做好農(nóng)行工作的基礎(chǔ)
“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,作為最基層的一名柜員,我深知工作的重要性,始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶。我都很清楚地意識(shí)到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要求我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,管中窺豹,時(shí)見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是要求某一人來執(zhí)行的,而是要求一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)是做好農(nóng)行工作的保障
規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就我的工作而言,從內(nèi)部講要做到從自身做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。只有這樣,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,農(nóng)行系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了農(nóng)行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設(shè),沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn),不斷組織學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、單位互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來,爭(zhēng)做合規(guī)文化建設(shè)的標(biāo)兵。
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