出臺《處置非法集資條例》是強化行政處置、推動關口前移、遏制增量風險、化解存量風險的關鍵。那么，非法集資條例處置方案有哪些內容？下面小編整理的2017處置非法集資條例全文，一起來看看吧。

　　非法集資條例處置方案

　　非法集資首現(xiàn)“雙降”但依舊嚴峻將出臺處置條例

　　去年全國非法集資案首次出現(xiàn)“雙降”。4月25日，由最高法、最高檢、人民銀行、銀監(jiān)會等14家國家機關部門召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議(下稱“聯(lián)席會議”)透露了上述信息。

　　據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經有所遏制。聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱在會上還詳細介紹了相關情況。

　　總體形勢依然嚴峻

　　不過，非法集資形勢依然復雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，風險隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　聯(lián)席會議指出，非法集資的區(qū)域性風險集中，蔓延擴散速度加快。2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。非法集資組織化、網絡化趨勢日益明顯，線上線下相互結合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，跨區(qū)域案件不斷增多，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

　　同時，重點行業(yè)領域風險突出，下鄉(xiāng)進村趨勢明顯。民間投融資中介機構仍是非法集資重災區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構違法開展金融業(yè)務活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網絡借貸領域非法集資案件增速回落，隨著互聯(lián)網金融風險專項整治工作的不斷深入，整體風險水平逐步下降，但是，經過前期野蠻增長存量風險積累較大，非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經營問題突出，P2P網絡借貸領域風險化解尚需時日。

　　會議指出，近年來，非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢，一些地方的農民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設立銀行式的營業(yè)網點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導農村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農村廣布“熟人業(yè)務員”，虛構高額回報理財產品吸收資金。這些非法集資活動嚴重損害農民群眾切身利益，成為影響當?shù)剞r村金融環(huán)境和社會環(huán)境的重要隱患。

　　此外，犯罪手法不斷翻新升級、欺騙誘導性更強。非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉變，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，防范打擊難度進一步加大。

　　最高人民法院就非法集資刑事案件審理情況及典型案例指出，通過梳理審判數(shù)據(jù)，2016年收案數(shù)量增速變緩，但仍保持高位運行。

　　近年來，全國法院非法集資刑事案件的收案數(shù)量大幅增長，2015年和2016分別新收非法吸收公眾存款案件4825件、6717件，集資詐騙案件1018件、1173件。在2014年收案數(shù)量高位運行，2015年的前述兩類案件的收案數(shù)量分別同比迅猛增長127%、48.83%的基礎上，2016年收案數(shù)量又同比增長39.21%、15.22%，雖然增速有所下降，但收案數(shù)量始終高位運行。

　　結案率有所提高，但結案壓力仍較大。2015年非法吸收公眾存款案件的平均結案率65.76%、2016年為88.2%，2015年集資詐騙案件的平均結案率為78.49%，2016年為91.56%。因為非法集資案件往往涉案人員多，集資參與人眾多，涉案資產處理難度大，法律適用問題多，審理周期長，審判難度大，案件專業(yè)性強，而且上述數(shù)據(jù)表明近年來非法集資案件收案數(shù)量連年增長，審判力量并未達到同步增長，因此結案方面仍存在一定的壓力。

　　全面風險排查 推動出臺條例

　　會議指出了當前及今后一段時期重點工作。

　　下一步將全面推動貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)精神。落實地方政府主體責任，強化重點行業(yè)領域監(jiān)管，積極穩(wěn)妥做好案件風險處置工作，持續(xù)加大監(jiān)測預警力度，深入做好常態(tài)化宣傳教育工作，全力推動出臺《處置非法集資條例》。

　　其中，在積極穩(wěn)妥做好案件風險處置工作方面，具體而言：一是于5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網金融行業(yè)企業(yè)，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)，各類涉農互助合作組織、養(yǎng)老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展一次全面風險排查，有效減少存量風險、控制增量風險。

　　二是繼續(xù)推動重大案件處置工作，督促指導主辦地政府繼續(xù)履行好主體責任，協(xié)調督促各地進一步發(fā)揮好配合作用，妥善做好案件審判、資產處置、資金清退等各項工作，穩(wěn)妥有序化解風險，維護社會大局穩(wěn)定。

　　三是指導督促各級地方政府實施重點案件和重大風險臺賬式管理，成立專責小組，制定處置方案和應急預案，明確時間進度表、責任人、責任單位，穩(wěn)妥推進重大風險、重大案件處置進程。行業(yè)主管監(jiān)管部門要抓重點業(yè)態(tài)、重點機構，聚焦工作重心，矩陣式排列重點工作任務。

　　而持續(xù)加大監(jiān)測預警力度方面，將督促指導地方人民政府建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預警體系，推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會化網格管理監(jiān)測等機制，進一步開展非法集資舉報獎勵工作，廣泛發(fā)動群眾參與。推動相關行業(yè)主管監(jiān)管部門加大對本行業(yè)領域監(jiān)測預警，督促指導金融機構強化涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測分析。推動各地區(qū)、各有關部門信息資源互通共享，著力解決跨區(qū)域風險監(jiān)測防范，做好全國性重大風險的分析研判和預警提示。

　　此外，將全力推動出臺《處置非法集資條例》。出臺《條例》是強化行政處置、推動關口前移、遏制增量風險、化解存量風險的關鍵。將全力配合國務院法制辦積極開展論證調研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

　　非法集資的主要特點

　　一、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格;

　　二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;

　　三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人;

　　四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

　　非法集資的誘騙手段

　　1、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

　　2、編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

　　3、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。

　　4、裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，而無實際經營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾信任。

　　5、利用網絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和 QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。

　　6、利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。

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