券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)
券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)
券商即證券公司，證券公司是專門從事有價(jià)證券買賣的法人企業(yè)。分為證券經(jīng)營公司和證券登記公司。你對券商有多少了解?下面由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹券商的相關(guān)法律知識。
券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)
1.開戶
(1)客戶開戶證件是否合法，開戶手續(xù)是否齊全;
(2)客戶資料的保存是否完備;
(3)是否存在法人以個(gè)人名義開立賬戶的情況，是否存在個(gè)人開立多個(gè)股票賬戶或資金賬戶的情況，客戶的股票賬戶和資金賬戶是怎樣的對應(yīng)關(guān)系，對應(yīng)關(guān)系是否明確;
(4)公司有無以個(gè)人名義開立賬戶的情況。
2.存取款
(1)開戶資金的存取程序和授權(quán)審批制度;
(2)開戶取款是否三證齊全;
(3)公司有無為客戶保密的具體措施，開戶賬戶加密、清密程序;
(4)公司銀證通業(yè)務(wù)的運(yùn)行方式。
3.委托
(1)公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是否置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書供委托人使用，采取其他委托方式的是否作出委托記錄;
(2)公司接受證券買賣的委托是否根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券;
(3)買賣成交后，是否按規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶或定期寄送對賬單;
(4)公司接受委托賣出證券是否是客戶證券賬戶上實(shí)有的證券;
(5)公司接受委托買入證券是否以客戶資金賬戶上實(shí)有的資金支付;
(6)公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，有無接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的情況;
(7)公司有無以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;
(8)是否以交易傭金分成(返傭)等不正當(dāng)競爭方式吸引投資者;
(9)證券交易的收費(fèi)是否合理，是否并公開收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法;
(10)是否有不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件的情況，是否有挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金的情況，是否有私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券的情況;
(11)是否有為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的情況;
(12)交易是否如實(shí)進(jìn)行記錄是否有虛假記載;
(13)客戶的證券買賣委托記錄是否按規(guī)定的期限保存于證券公司;
(14)證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對賬單是否真實(shí)，是否由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面與實(shí)際持有的證券相一致;
(15)營業(yè)部是否存在向客戶融資或者融券的行為;
(16)公司所屬營業(yè)部共有哪幾種交易委托方式，有無需要向證監(jiān)會(huì)申報(bào)才能開展而沒有申報(bào)的委托方式;
(17)公司的電腦交易系統(tǒng)設(shè)置所采用的軟件，公司對交易系統(tǒng)的管理權(quán)限的劃分，公司電腦人員崗位的設(shè)置，公司電腦系統(tǒng)及機(jī)房的管理。
4.網(wǎng)上交易
(1)公司是否為客戶提供網(wǎng)上委托交易方式，有無證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn);
(2)公司是否與客戶就網(wǎng)上交易安全問題簽訂協(xié)議;
(3)公司網(wǎng)上交易的保密措施;
(4)公司電腦設(shè)備的性能和損耗程度;
(5)公司防火墻的情況。
5.清算
公司對下屬營業(yè)部是否實(shí)現(xiàn)法人集中清算;公司清算是否及時(shí);客戶的交易結(jié)算資金是否全額存入指定的商業(yè)銀行，并單獨(dú)立戶管理。
6.代保管業(yè)務(wù)
客戶交付公司代管的債券有無妥善保管;是否存在挪用客戶債券用于回購的情況;公司是否存在向客戶融資或者融券的行為;公司是否存在將客戶的證券借與他人或作為擔(dān)保物的行為。
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證券公司的分類
從證券經(jīng)營公司的功能分，可分為證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營商和證券承銷商。
?、僮C券經(jīng)紀(jì)商。即證券經(jīng)紀(jì)公司。代理買賣證券的證券機(jī)構(gòu)，接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續(xù)費(fèi)即傭金，如江海證券經(jīng)紀(jì)公司。
?、谧C券自營商。即綜合型證券公司，除了證券經(jīng)紀(jì)公司的權(quán)限外，還可以自行買賣證券的證券機(jī)構(gòu)，它們資金雄厚，可直接進(jìn)入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。
?、圩C券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發(fā)行人發(fā)售證券的機(jī)構(gòu)。實(shí)際上，許多證券公司是兼營這3種業(yè)務(wù)的。按照各國現(xiàn)行的做法，證券交易所的會(huì)員公司均可在交易市場進(jìn)行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數(shù)極少。
另外，一些經(jīng)過認(rèn)證的創(chuàng)新型證券公司，還具有創(chuàng)設(shè)權(quán)證的權(quán)限，如中信證券。
證券登記公司是證券集中登記過戶的服務(wù)機(jī)構(gòu)。它是證券交易不可缺少的部分，并兼有行政管理性質(zhì)。它須經(jīng)主管機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)方可設(shè)立。
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